Kazalo:
- Opredelitev - Kaj pomeni upravljanje podjetniških prevar (EFM)?
- Techopedia razlaga upravljanje prevare podjetij (EFM)
Opredelitev - Kaj pomeni upravljanje podjetniških prevar (EFM)?
Upravljanje z goljufijami podjetij (EFM) je v realnem času pregled transakcijskih dejavnosti med uporabniki, računi, procesi in kanali za prepoznavanje in preprečevanje notranjih in zunanjih goljufij v organizaciji. Orodja za upravljanje goljufij v podjetjih se uporabljajo za analizo vedenja med povezanimi uporabniki, povezanimi računi, kanali in drugimi subjekti, za prepoznavanje nenavadnega vedenja, ki bi lahko bilo znak kriminalne dejavnosti, korupcije ali goljufije.
Techopedia razlaga upravljanje prevare podjetij (EFM)
Učinkovita rešitev EFM bi morala obravnavati vse funkcije, vključno z zajemom izčrpnih podatkov, analizo podatkov in preiskavami. Medkanalna goljufija, ki izkorišča telefon, splet in druge kanale, je velika grožnja v bančništvu, zavarovalništvu, zdravstvu in drugih sektorjih. Večplastni pristop se pogosto uporablja za reševanje vse bolj zapletenih in prefinjenih notranjih in zunanjih prevar, katerih hitrost in vpliv se povečujeta. Vsebuje več plasti zaščite z možnostmi zaznavanja v realnem času, kontrol in več analitičnih pristopov za oceno dejavnosti uporabnikov in računov na vseh ravneh.
Pet najpogosteje uporabljanih slojev je:
- Layer 1 (končna točka): Ta plast se uporablja za zavarovanje točke dostopa in zajema ID naprave, geolokacijo in avtentikacijo ter uporablja vsaj dvofaktorsko avtentikacijo ali varnejšo tri-faktorsko preverjanje pristnosti.
- 2. nivo (navigacijsko osredotočen): Ta plast vključuje vedenjsko analizo, v kateri seja spremlja, analizira in primerja s pričakovanimi vzorci navigacije.
- 3. sloj (usmerjen v kanal): ta plast spremlja vse aktivnosti uporabnika ali računa v določenem kanalu. Primerja vedenje glede na konfigurirane modele in pravila za posamezni kanal in lahko tudi posodobi račun ali uporabniške profile, vključno s tistimi iz vrst vrstnikov.
- 4. sloj (medsebojno usmerjen): ta plast spremlja vedenje entitete v več kanalih in izdelkih. Z uporabo medkanalnega pristopa išče sumljivo stanje računa ali uporabnika, pregleduje izdelke in kanale ter povezuje dejavnosti in opozorila za vsako entiteto, račun ali uporabnika.
- 5. nivo (analiza povezav entitete): ta plast analizira odnose in dejavnosti med povezanimi entitetami in njihovimi atributi. Sem lahko spadajo zunanji ali notranji uporabniki, stroji ali računi, ki delijo demografske podatke ali transakcije.
Poleg uvajanja naprednih tehnologij učinkovit EFM zahteva dobro osebje za upravljanje in upravljanje s sistemi ter za konfiguriranje pravil in opozoril ter modelov, na katere se lahko zanesejo. Organizacije bi morale imeti vzpostavljene procese in politike, ki uravnotežijo uporabnost, praktičnost in varnost.
